Quels outils pour transmettre efficacement votre patrimoine ?

Introduction :
La transmission de patrimoine est une préoccupation majeure pour de nombreux particuliers. En 2024, plusieurs solutions permettent d’organiser efficacement cette transition tout en réduisant les droits de succession.

1. La donation-partage
Cet outil permet de transmettre une partie de son patrimoine de son vivant tout en limitant les conflits entre héritiers. De plus, les abattements fiscaux permettent de réduire les frais de donation.

2. L’assurance-vie comme outil de transmission
L’assurance-vie offre une exonération partielle des droits de succession, jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire. Cela en fait un outil de transmission financière privilégié.

3. La SCI pour l’immobilier
Créer une Société Civile Immobilière (SCI) permet de faciliter la transmission de biens immobiliers tout en optimisant les droits de succession.

Conclusion :
Transmettre son patrimoine nécessite une planification rigoureuse et l’utilisation d’outils adaptés. Faites appel à un expert pour élaborer une stratégie sur mesure.